１級ファイナンシャル・プランニング技能士の鬼塚祐一です。
「子どもの教育費と自分の老後資金、本当に私ひとりで準備できるの…？」
そんな切実な不安を抱えていませんか？
特に50代になると、「もう失敗できない」「時間がない」というプレッシャーから、投資に対して「怖い」「難しそう」と一歩を踏み出せない方も多いですよね。
そのお気持ち、痛いほど分かります。
今回は、まさに同じような不安を抱え、一度は投資で痛い失敗をしながらも、見事な逆転劇を果たしたマネスク生「ルナさん（58歳・会社員・シングルマザー）」のリアルな事例をご紹介します。
この記事を読み終える頃には、あなたも「私にもできるかもしれない！」と希望を持てるはずです。
●知識ゼロからスタートした現在の資産額は…？
ルナさんが私のところへ最初に相談に来られたのは、今から約9年前のことでした。
当時は小学生のお子さんを抱えるシングルマザー。
「娘の希望する進路を叶えてあげたいけれど、自分の老後資金も不安。でも、どうしていいか分からない…」
と悩んでいらっしゃいました。
そこから勇気を出して一歩を踏み出し、NISAとiDeCoをスタート。
現在、ルナさんの資産はどうなっていると思いますか？
現在の評価額はなんと【4154万円】。
そのうち、利益は【＋2847万円】という素晴らしい成果を出されています。
福岡なら余裕でマンションが買えてしまう金額ですね。
「もともとお金に詳しかったんでしょ？」
「パソコンや数字が得意だったんじゃないの？」
そう思われるかもしれませんが、実は全く逆なのです。ルナさんは数字やパソコンが苦手で、投資の知識もゼロからのスタートでした。
●なぜ、初心者のルナさんが大成功できたのか？
ルナさんがこれほどの成果を出せたのには、明確な「2つの理由」があります。
① 「商品を売らない中立なプロ」を相談相手に選んだ
実はルナさん、私のところに来る前に、銀行の窓口に相談に行って失敗した経験があります。
「お金を増やしたい」と相談したところ、リート（不動産投資信託）やブラジルレアルなどを勧められて購入。
しかし、5年間預けても全く増えず、大失敗を経験したそうです。
金融機関の窓口は、ボランティアではありません。
彼らもビジネスですから、どうしても「自社が儲かる（手数料が高い）商品」を勧める傾向があります。
ルナさんの最大の勝因は、過去の失敗から学び、「金融商品を一切販売しない、完全中立な専門家」である私（鬼塚）を見つけ、相談相手を変えたことでした。
② ニュースを見ずに「戦略的放置」を貫いた
投資を始めると、毎日株価をチェックして一喜一憂してしまう人がたくさんいます。
「大暴落が来る！」といったニュースを見て、慌てて売ってしまう人も少なくありません。
しかし、ルナさんはどうしたか？
「10年間、見事にほったらかし」にしたのです。
ルナさんはこうおっしゃっていました。
「私は数字が苦手だったので、あまりちょこちょこ確認しませんでした。毎日チェックしていたら、心がブレて勝手に操作して失敗していたかもしれません。鬼塚さんの『ほったらかしでいい』という言葉を信じて、ただそのままにしていました」
実は、これこそが投資で勝つための最強の方法です。
私はこれを「戦略的放置」と呼んでいます。
仕事や家事、子育てで忙しい女性にとって、毎日画面に張り付くような投資は現実的ではありません。
正しい仕組みを最初に作ったら、あとは「見ない・触らない」。これが一番合理的に資産を増やすコツなのです。
●人生は「誰に出会うか」で変わる
最後に、ルナさんからいただいた素敵なメッセージをご紹介します。
「自分の人生や未来を築く上で、『誰に出会うか、誰に相談するか』で全く変わります。情報が溢れる中、何を信じて進むかは自分次第。
本当に覚悟を持って一歩踏み出す勇気と、自分の直感を信じれば、私のように数字に苦手意識がある人でも安心して突き進めます。
何か一歩踏み出すことで未来は変わっていくので、ぜひ豊かになって、自分と周りのみんなも幸せになれる生き方ができたらいいなと思います」
ルナさんも、最初は勇気を振り絞って飛び込んできてくださいました。
その結果、今ではご自身の老後の不安がなくなり、社会人になられたお嬢さんに「こんなお金の増やし方があるんだよ」と教えられるまでになっています。
知識がないから、パソコンが苦手だからと諦める必要はありません。
正しい相談相手を見つけ、正しいやり方を知れば、いつからでも資産は作れます。
次は、あなたの番です。
ぜひ、ルナさんのように未来を変えるための「第一歩」を踏み出してみませんか？
ルナさんのインタビュー動画はこちら⏬️
