夫のiDeCo、SBI証券への移管手続きを2025年1月末にしました↓
もともと取引先の某地方銀行に頼まれて2017年に始めたiDeCo。
地方銀行なので、選べるファンドが少なく、夫は全額定期預金にしてました。
ログインIDもわからずほったらかし。引落は毎月あるけど残高が確認できない、笑
何年かして、金融機関に確認しログイン。
運用益ゼロ、、笑笑
まぁ定期預金だから仕方ないか。。
私のiDeCoは楽天証券で楽天バンガード全米株式を運用していたので損益はだいぶプラス。
これじゃいかん、と日経INDEXにスイッチング。
地方銀行なので運用手数料がバカ高い(楽天証券はゼロ)し、他にスイッチする商品がない、、、
・・・ということで、SBI証券に運用機関変更の手続きをしたわけです。
運用機関を変更するにあたり、地方銀行で運用していたiDeCoを一旦売却して現金化、その後SBI証券で銘柄選び、配分設定などしてその現金で一括購入の手続き(銘柄選びと配分だけこちらで決めますが、あとは金融機関が全部してくれます)。
待てど暮らせどログインIDとか、来ると思ってるSBI証券からの書類が来ない。。
1月末に手続きしてもう半年経つよなぁ、、、
夫の引落口座を調べてもらうと、、、
引落がある！？
ん？もしかしてとっくに手続き済んで運用されてるとか？
色々調べた結果、、
4月に地方銀行からSBI証券へ移管手続きがされ、その時にこちらで設定した
・eMAXIS Slim全世界株式(45%)
・eMAXIS Slim米国株式(45%)
・三菱UFJ純金ファンド(10%)
を2,736,420円(地方銀行で積立、損益込みで現金化した分)で一括購入。
これが、時期がものすごくよかったっぽい↓
トランプ関税ショック、底の方で買ってる、、
4〜7月、毎月23,000円の積立。
92,000円に対し、損益が、、
756,154円！？
たった4ヶ月で66万くらい儲かってる、、
知らない間に移管手続きは終了し、ちゃんと運用され、、
初期の定期預金、運用益ゼロが報われた瞬間でした、笑