FPにもし家計診断をお願いするとしたら、、
・月間収支、年間収支
・保険の契約内容
・資産棚卸し
・年金定期便で将来の年金額把握
・何が悩みか、どうしたいか
などを整理し資料を作ってFPさんに提出する流れになると思うのですが、この作業をすることで8割方目的は達成する気がします。
そもそも不安になるのは今の状況を把握してなかったり、保険の保証内容をよく知らなかったりすることによる漠然とした不安だと思うので、問題点がハッキリして浮き彫りになれば解決に向かって一気に進むような気がします。
FPもどこかの金融機関に属して働いていることが多いのでなかなか中立的な立場のアドバイスは受けられないかもしれない、、と不安になりますよね。
手数料の高い保険や投資信託を勧められるんじゃないか、不動産投資のいいカモにされるんじゃないか、、
今は何でもネットで調べられる時代。
ライフプラン表なども無料のひな型がネットにたくさんあります。
※私はこのキャッシュフロー表を元に自分でエクセルの表を作ってます。
あと、ライフプランシミュレーションツールも各金融機関で色々ネットで拾えます。
いくつか探してきました。
・簡易版
・詳細入力する系
他にもいいのあったら教えてくださいね！ここで意見交換しましょ！