安定・着実な資産運用の専門家
鈴木です。
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新NISAというものについて教えてください。
取り出せない貯金箱って考えであってますか？
引き出さなければ少しお金が増えているものですか？
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いろいろな情報がごちゃ混ぜになって混乱されているようですね。
一つずつ、分かりやすくこ説明いたします。
最初に用語を押さえましょう。
NISA
NISA口座
新NISA
まずNISAとは？
制度の名前です。
投資して、利益が出ると、本来は税金がかかります。
ですがNISAを利用した投資に関しては、税金かけません。というのがNISAの制度概要です。
日本語にすると「少額投資非課税制度」
Nippon Individual Savings Accountを略してNISA
税金とられないお得な制度です♪
次にNISA口座とは？
NISAを利用するために必要な口座のことです。NISA口座は箱、というイメージと合致するかもしれません。
ただ、預金口座と違って、現金を直接NISA口座に入れることはできません。
なので「貯金箱」というのとは少し違うかと思います。
NISA口座に入れることができるのは「株」や「投資信託」といった、金融商品です。
NISA口座内で金融商品を持っておく…という感じが近いかと思います。
>引き出さなければ少しお金が増えているものですか？
お金が必ず増えるとは限りません。
お金の増減に「引き出す」かどうかはあまり関係がありません。
買った金融商品（株や投資信託）が値上がりしているか？どうか？
これが全てです。
>取り出せない貯金箱
現金化して引き出すことはいつでもできます。
なので「取り出せない」わけではありません。
ただし引き出した時に利益があるかどうか？はその時になってみないとわかりません。
よく、オルカンと呼ばれる投資信託なんかは長期保有すれば利益が出る！みたいなことがあちこちで言われていますので、それで「引き出さなければ増える」という理解になったのかと思います。
ここに関しては別途ご説明が必要だと思いますので、また別の記事にしますね。
「引き出さなければ少しお金が増えている」というわけではありません。
繰り返しになりますが、買った金融商品（株や投資信託）が値上がりすればお金が増えるというのが正しい理解になります。
当然、お金が減る（=損をする）可能性もありますのでご注意ください。
最後に新NISAについて説明します。
新NISAとは2024年から始まったNISA制度のことです。
最初に説明した「NISA」自体は2014年にスタートしました。そこから制度のマイナーチェンジが繰り返され、2024年、新NISAと呼ばれる現行のNISAが始まったのです。
新NISAはそれまでのものよりも使い勝手が格段によくなったので、大きな話題となり、たくさんの人が利用するようになったのです。
ここまでで、疑問は解消されましたでしょうか。
・NISA＝非課税制度のこと
・取り出せない貯金箱ではない。いつでも取り出し可能。
・お金が増えるとは限らない。減ることもある。
がまとめとなります！
さて、投資・資産運用を始める時は、事前にある程度の知識を持っておいた方がよいということはご存知ですか？
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・はじめるにあたって最初にすることは？
・はじめる前に知っておくべきことは？
・証券口座開設のときによくある質問とオススメ証券会社
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