独身３０代女性で

保険に毎月５千円以上支払っている人は

もったいないかもしれません。

 

 

 

資産運用の一環で

保険に加入している人は

いませんか？

 

保険は安心を得るには最適ですが
資産運用したくて

保険に入っていても
お金はかなり増えにくいです。



 
先日「保険の解約と資産運用の始め方」について
個別資産運用コンサルにて

都内在住３０代会社員の方より
ご相談をお受けしました。

 

 

 

 

 

  ご相談内容

 

 

数年前に終身保険に加入したのですが
保険を資産運用の代わりにするのは

勿体ないとブログで拝見して

保険の見直しと

資産運用の始め方を教えていただきたく

ご相談しました。

 

 

 

 

 

  お伝えした内容

 

まず保険に加入した目的を
お聞きしたところ
「お金を増やそうと思って加入しました。」

とのことだったので
保障が不要であれば

保険商品を見直し

保険に充てている金額を

資産運用に充てることを提案しました。



終身保険等は一度加入してしまうと
解約する時に解約金みたいな金額が
引かれてしまい

途中解約すると市場状況によっては

損してしまうことがあります。



そういったことについて
保険を解約をするポイントなどもお伝えし
保険で支払っていた金額を
資産運用に充てたいとのご希望だったので
資産運用を始めるまでのステップなども
お話しました。


 

  ご感想

 

 

保険のことで悩んでいたので

なぜ私の加入している保険が不要なのか

資産運用をどう始めていいのか

ハッキリと分かりやすくお話してくださり

悩みが解消しスッキリしました。

 

 

お金についていろいろお話を伺っているうちに

お金に抱いていたマイナスイメージも払拭され

資産運用を始めたいと思えました。

 

 

あいかさんは話を聞いてくださり

アドバイスもとても丁寧で

コンサルを受けて良かったです。

 

 

これからもどうぞよろしくお願いします。

 

 

 

  まとめ

 

素敵なご感想ありがとうございました。

 

資産運用の代わりに

「保険に加入している方、

実はまだ結構多いのではないかな～」

と思います。

 

保険は保障が欲しいという目的で
加入するのが一番効果的で

いい商品なのですが
資産を増やしたいという理由で
加入しても
保険は保障がメインなので
運用としては残念ですが
効率は悪めです。

 

一概に保険解約を勧めるワケでは
ありませんが
ご自分の目的や状況によって
保険をどうするか
考えてみるといいですよ。



簡単な目安としては

もし独身で３０代前後の方で

毎月５千円以上保険に支払っている場合は

一度保険の見直しをしてみるといいと思います。
 

 
もし資産運用目的で

保険に加入していても

ほどんどの場合

お金はなかなか増えません。
 


思い当たる方は
ぜひ一度保険の見直しをして

自分のお金を効果的に使える

システムを構築しましょう！




以上、資産運用コンサルの

ご相談内容とご感想を

紹介しました。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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