“積立投資で
コツコツお金を増やそう！”
こんな言葉を聞いたこと
ありますよね？
私も積立投資は投資初心者の方に
オススメな投資方法だと思います。
しかし実際は積立投資も
相場状況や
やり方によっては
損をすることだってあります。
今日は積立投資をしていたのに
コロ〇ショックで
お金を損してしまったという方より
お受けしたご相談をご紹介します。
積立投資をしている方は
ぜひ参考にしてくださいね。
まず積み立て投資を始められたのは
素晴らしいことだと思います。
投資を始められてから
順調に資産が増えた為
積立金額を増やされたそうですが
コロナショックで
日に日に減っていく資産を
見ていくのに耐えられず
投資資産を売却したとのことです。
ちょっと今になって
後悔してしまうかもしれませんが
それは仕方がなかったのではないかと
思います。
もし今もその投資を続けていたら
かなり増えたかと思いますが
一旦損失を確定させて
ハラハラする気持ちをなくせて
気持ちを落ち着かせられたのなら
こういった損切りの方法も
全然アリだと思いますので
落ち込まないでください。
ただこれからまた投資を行う際は
今回の教訓を生かして
投資方法や投資の捉え方を
少し変えていった方が
いいのかな〜と思います。
まず投資信託の積立投資は
長い目で投資をする事が大事で
金額も万が一のことを考えて
出来る範囲で投資をするといいです。
大げさではありますが
「積立投資した金額が
全部なくなってしまっとしても
悲しいけれど生きていけるわ」くらいの
お金（金額）を投資に充てましょう。
積立投資はお金が比較的増えやすいと
いわれている投資方法ではありますが
絶対儲かると言い切れるほど
いつでも万能な投資方法ではありません。
よって積立投資のメリットと
デメリットをしっかり理解した上で
取り組むことが大切です。
今回損をしてしまった要因は
「途中で積立金額を
どんどん増やしてしまい
投資金額が自分の許容範囲を
越えてしまったこと」に
あるのではないかと思います。
あまりに予定よりも
大きな金額を投資に充てると
マイナスになった時に
減った金額とショックが
予想よりも大きいんですよ。
投資は余剰資金を充てるのが
鉄則ですので
いくら積立投資だからと言って
金額の制限を上げ過ぎては
今回のコロ〇ショックのように
何かあった時に怖い思いをします。
積立投資であっても
金額は出来る範囲におさめ
上手くいっても積立金額を
増やし過ぎないで
様子を見ることも検討しましょう。
今回のコンサルでは
・いくら積立投資に充てるか
・どんな投資先に投資をするか
・投資中の注意点
等をお伝えしました。
今回の投資で痛い目をみたとのことで
再度投資信託について学びたいと
次回個別投資信託セミナーを
お申し込みされました。
積立投資をする時は
例え積立といえども
無理のない金額で
コツコツ長期的な目線で
投資をしていってくださいね。
積立投資は
総資産に対して投資額が
少なすぎてもお金が増えにくいですが
総資産に対して投資額が
大きすぎてもリスクが高いです。
数カ月に一度や
総資産に変化があった時
ライフプランに変更があった時に
積立金額が妥当か
チェックする習慣をつけていきましょう。
以上個別資産運用コンサルのご相談と
積立投資をする際の注意点について
まとめてみました。
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