お金を増やしたくて
保険に加入している方は
いませんか？
保険は保障を得るにはいいけれど
資産運用をする目的だと
お金はかなり増えにくいです…。
先日「保険の解約と
資産運用の始め方」について
ご相談をお受けしました。
数年前に終身保険に
加入されたそうなのですが
「保険を解約して
今まで保険に支払っていた資金で
資産運用を始めたい」との
ご希望でした。
まず保険に加入した目的を
お聞きしたところ
「お金を増やそうと思って
加入しました。」とのことだったので
保障が不要であれば
満期までまだ何十年もあった為
保険解約についても
お伝えしました。
終身保険等は一度加入してしまうと
解約する時に解約金みたいな金額が
引かれてしまい
払い込んだ金額が全額戻ってくることは
ないのですよね。
そういったことについても
保険を解約をするポイントなども
お話しつつ
保険で支払っていた金額を
資産運用に充てたいとのご希望だったので
資産運用を始めるまでのステップなども
お話しました。
資産運用の代わりに
保険に加入している方って
結構多いのではないかな？
保険は保障が欲しいという目的で
加入するのが一番効果的で
資産を増やしたいという理由で
加入しても
保険は保障がメインですから
運用としては残念ですが
効率は悪めです。
一概に保険解約を勧めるワケでは
ありませんが
ご自分の目的や状況によって
保険をどうするか
考えてみるといいですよ。
お客様はもともと
株式にも興味があったり
ポイント制度にも詳しかったり
そういった情報をお持ちで
資産運用も始めたいと
希望されていたので
今後の資産運用の始め方について
具体的なステップを
お伝えしました。
【ご感想】
素敵なご感想、
ありがとうございます。
保険の見直しをして
資産運用を始めて
お金を増やしてくださいね！
保険の見直しから
資産運用の始め方など
分かりやすい言葉で
ご説明をしています。
資産運用を始めたい方は
ご相談ください。
以上、個別資産運用コンサルを
お受けくださったお客様の
ご相談内容とご感想を
ご紹介いたしました。