昨日、都内セミナールームにて
を開催しました
○今噂の投資信託って何？
○どうやって買うの？
○いくらから出来るの？
○私達でも出来るのかしら？
などなど
投資信託の基礎を
お話させていただきました
投資信託は毎月１万円から
スタートするＯＬさんから
富裕層の方まで
ご資産背景やご資産状況に
合わせて運用方法を
選べる投資商品です
昨日も
もちろん銀行や証券会社のセールストーク等
金融業界の裏側などについても
お話をしました
ご参加者様から
銀行で薦められた投資信託は
良くないんですか？
とご質問を頂きましたので
シェアさせていただきますね
銀行員や証券マンが
すすめる運用商品は買うな…
と言われていますが、
これは正直真実かな…と思います。
銀行員や証券マンが
すすめる運用商品が全て悪いとは
断言できませんが、
銀行員や証券マンは
運用商品を売る訓練はされてますし
知識もついていると思いますが
一番足りていないことがあるんです…
それは
お客様のライフスタイルや資産に合わせた
資産形成と言った意味での提案力で
実際あなたが富裕層でない限り
資産背景やライフプランを考えた上での
あなたに適した商品を考えて
薦めてくれる人がいないのが現状です
銀行や証券で担当者がいると言っても
それはただ一時的な担当で
数年すれば転勤しますし
資産を作るといった
全面的サポートはしていません…。
簡単に言うとただ商品を売るだけの
担当者です
銀行員や証券マンは一生そのお客様と
お付き合いする訳ではありませんので
お付き合いがある時だけの
資産額に応じて
『あれ売ろうこれ売ろう』と
思っているだけなんですよね、正直
プライベートバンクともなると
担当者は会社を辞めない限り
お客様の担当を続けることが多いので
比較的きちんとした提案をする人も
多いかと思います
でも資産が数億円以上ないと
相手にもしてもらえないので
一般の方にとってはちょっとハードルが
高い・・・
よく考えて頂くと
分かりやすいかな…と思いますが
富裕層はともかく
銀行の窓口に行って数十分話しただけで
自分のライフプランに沿った資産運用商品を
紹介してくれると思います
一度会っただけの人が…
ライフプランに合わせた
資産形成計画ってそんなに簡単に
ホイホイ提案出来るものではないんです
家族構成も、
財産のご状況も、
ライフプランも、
お子様がいれば教育方針も
お住まいの状況も
お仕事の概要も
全て理解した上でして適切なアドバイスは
たぶん出来ません
銀行員や証券マンが悪いと言う訳ではないし
銀行や証券の窓口で
運用商品を買ってはいけないと
言ってる訳ではありませんが
銀行や証券の特徴を考えた上で
上手く自分の資産形成に役立てていけば
良いと思います
個別に資産運用についてのご相談は
で承っております。
昨日はこういったご質問にお答えした他に
株や債券って何？
という事についても
分かりやすくお話をさせていただきました
お金の知識があるだけで
世の中の見え方も
将来のことも金融機関のことも
毎日のお金についても
どんどん考え方が変わりますよ
お金ってやはり
皆さん興味があって
増やしたーいと思いますよね
それにはまずやはり
お金の知識をつけていただく
ことが大事かな…
そして私は
金融業界での知識と経験をもとに
どんどん皆様に
お金と仲良くなっていただくお手伝いを
もっと頑張りたいな～と思います
本に書いてあるような
きれいごとだけでなく
実際何からスタートすれば良いかなど
実践的なこともお話します
お金のことは全く分からないけど
お金を増やすステップを
お知りになりたい方は
ぜひご参加くださいね
ご参加くださいました皆様
どうもありがとうございました
初めての投資信託セミナー』
開催レポでした
次回開催は来年１月２９日です
次回は同日に
開催しますので
地方の方など1日でお金の基礎を学びたい方は
ぜひご参加ください
月１万円でもいくらでも始めることが出来る
資産運用を楽しく分かりやすく学んで
お金を増やしてくださいね
ご参加者様
ありがとうございました
