●　リーマンショックを乗り越え、５０代女性の資産が４５００万円を突破

５０代からの
お金と人生の悩みを同時に整える
算命学カウンセラー・ＦＰの木村久美です。

今日は一日、鑑定準備を進めていました。

ビジネス展開に関するご相談です。

自分の本質や、意識しておきたい事を知っておくこと。これは、どなたにおいても決して無駄ではないとおもいますよ＾＾

さてさて。

長年、多くのお客様の資産運用をお手伝いさせていただく中で、皆さまが共通しておっしゃる言葉があります。


これは単に「お金が増えたから」という理由だけではありません。

運用を続けていれば、相場が大きく下がることもあります。

その間に、転職やご自身の体調の変化を経験される方も少なくありません。

そんな世の中の変化や、ご自身の環境が変わる中でも

「お金が自分の力で、着々と育っていく様子」

を、間近で見ているからこそ、出てくる安心感の言葉なのです。

本日ご紹介する方は、過去にリーマンショックでの暴落を経験し、一度は投資から遠ざかっていた５０代の女性です。

「やはりもう一度やってみよう」

と、５年ほど前に心新たに投資の基本から学ばれ、NISAとiDeCoをスタートされました。

まずは、NISAの実績です。

現在の資産は、４１５５万２５１２円となりました。

そのうち利益は、１５３４万６６０３円です。



続いて、iDeCoの実績です。

現在の資産は、４１３万８１１３円。

こちらは１３０万９８３３円の利益となっています。



NISAとiDeCoを合計してみましょう。

資産合計は、４５６９万６２５円。

総利益は、１６６５万６４３６円になります！

こちらのお客様は現在、リピート相談を受けられている最中です。

昨年、そして今年のNISA枠をどのように活用していくか、一緒に考えながら整えています。

今回は、毎月の積み立てに加えて、特定口座からの買い替え（追加投資）とリバランスを同時に行うという、少し上級者向けのNISAの使い方を実践されています。

２０２４年から新NISAのが始まりました。

枠の使い方は人それぞれ、最適なパターンが分かれるようになりました。

非課税メリットを最大限に活かすためには、数字の根拠に基づいたプランを立てることが大切です。

そうすることで、納得して使いこなせるようになります。

ＳＮＳなどの断片的な情報だけで設定を進めてしまうと、将来的にどこかで歪みが出てしまう可能性もあります。

今回の方は、過去に辛い経験をされたからこそ、ご自身では気づきにくい懸念点のアドバイスを受けながら、しっかりと運用の土台を築いてこられました。

老後の運用プランまでしっかり固まりましたので、あとはリバランス以外は「放置」で大丈夫です。

正直に申し上げますと、

・投資をやるかやらないか
・見よう見まねの運用で良いのか

何年も悩み続けて停滞していても、良いことは一つもありません。

もし、来年も再来年も同じことで悩みそうだと感じたら、勇気を持って一歩を踏み出してみてください。

それだけで、目の前の景色はがらりと変わります。

お金の心配がなくなれば、これからやりたい事や趣味を、心から楽しめるようになります。

今回ご紹介した方も、そのお一人です。

「お金の心配をしなくていいのは、本当にラクです」

あなたも、ぜひそのような安心を手に入れてくださいね＾＾

形のない、モヤモヤから解放され、将来に対する確かな安心感を得ることが期待できます。

自分にぴったりの資産運用の形が明確になり、毎日を心穏やかに、

そして、自分らしく楽しめるようになりますよ＾＾