●資産家の資産管理はどんな人に依頼するかで結果が変わります

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「毎日開運♪」

50代女性のための資産運用コンサルタントの富田あさみです。

資産家の方はどの金融機関と付き合うかで

資産管理が大きく異なります。

例えば、相続対策１つでも、信用金庫や地銀だと

生命保険の加入を勧められる程度の情報しか

得られないことが多々あります。

地方に住んでいると特にその傾向が強いです。

それに対して、メガバンクや富裕層専門の

コンサルタントでは、別のアドバイスが可能となります。

その結果、相続税が億単位で変わることがあるのです。

税理士さんが入っていても、税理士さんの

仕事は税金の計算がメインのため、節税の

アドバイスができないこともあります。

だからこそ、資産管理を担当してくれる

コンサルタントなどに依頼することで

対策をすることができるのです。

私も相続対策のチームを組んでいるので

各分野の専門家と一緒になって、

アドバイスが可能です。

お金は増やすことだけでなく、

守ることも必要です。

そのためには、どんなアドバイザーと

付き合うかが重要なのです。

＊投資判断は自己責任でお願いします💡

●ドル建て終身保険を解約して年利１０％超えの資産運用に

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50代女性のための資産運用コンサルタントの富田あさみです。

今日は午後から既存のお客様とのzoom相談でした。

現在加入されている生命保険の見直しがメインでした。

 株が下落すると相談が増えます笑。

お客様はドル建ての終身保険を「運用目的」で

加入されていたのですが、

保険よりも効率の良い運用方法についての

ご相談でした。

例によって、２年未満の短期間で

年利１０％超えの運用方法をお伝えしました。

喜んでいただけてよかったです。

その後、夜は名古屋でお気に入りの

お寿司屋さんへ💕

月１ペースで通っていますが、前回から

もう１ヶ月たったなんて、本当に

毎日早過ぎます💦

また来月も楽しみです♪

＊投資判断は自己責任でお願いします💡

●5年後に必要なお金の運用先はどれを選ぶ？

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50代女性のための資産運用コンサルタントの富田あさみです。

今日の午前中は既存のお客様のzoom面談でした。

少しまとまったご資金の運用先についてのご相談でした。

久々にお話しできて楽しかったです♪

ところで、SNSにこんな投稿がありました。

「手元に500万円あります。 

今後5年間、使う予定はありません。

 ①そのまま貯金 ②国債 ③NISAで積立 ④個別株 

皆さんならどうしますか？」

それに対してのコメントとして、挙げられていたのが

「5年後に使う予定決まってるなら国債。

NISAが有利に見えるけど使いたい時に下がってたらアウトです」

「米国株に入れます」

「使う予定無ければNISAでオルカン積み立て。

成長枠で下がった時にプラスで入れる」

「高配当個別株」

など、さまざまな回答がありました。

なるほど、大半の方はこう考えるのですね。

株が下落したらどうするのでしょうか？

私だったらこの中に選択肢はありません。

2年未満の固定利率の投資で２回転します。

（複利運用です）

最終的にこの方が何で運用するかは

不明ですが、うまくいくと良いです。

夜は今年最後の黒豚冷やし担々麺を♪

夏ももう終わりですね！

＊投資判断は自己責任でお願いします💡

●（保険の提案）本当に自分にとって必要な提案をしてくれる？

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50代女性のための資産運用コンサルタントの富田あさみです。

来年から乗合代理店での保険販売が変わるようです。

保険販売「比較推奨」徹底へ　28年3月から、代理店規制強化　金融庁（時事通信） - Yahoo!ニュース　金融庁は28日、保険代理店規制の厳格化に向けた監督指針などを公表した。 　顧客の意向を軽視し、代理店都合で特定の保険会社の商品を推奨することがないよう、複数の保険商品を比較して顧客に合う商品を勧news.yahoo.co.jp

これまでは

保険会社（金融機関）にとって手数料の高い商品を中心に提案される

ことが多かったようで見直しされることになりました。

ちなみに私も金融機関にいたからすごくわかります。

当時は、

お客様のニーズに沿った商品ではなく

会社が売りたい商品を勧めるように

言われていましたからね。

投資信託も株もそうでした。

だから個人相談に来てくださる方が

加入している保険を見ると、

ドル建て終身保険

が多かったです。

手数料が高く、まさに保険会社が売りたい商品です。

資産運用のために保険に入るのは、

効率が悪いと思いますし、終身保険が

不要な人まで加入していることにも

疑問がありました。

『終身保険を解約した方が良い人』●終身保険を解約した方が良い人    ♡姉妹ブログ♡「毎日開運♪」 50代女性のための資産運用コンサルタントの富田あさみです。  個人相談では、保険の見直しを…ameblo.mom

保険会社も来年以降はどんな提案に変えるのでしょうか？

＊投資判断は自己責任でお願いします💡

●富田さんに質問できると思うと心強かったです

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50代女性のための資産運用コンサルタントの富田あさみです。

つい最近、海外での資産運用デビューをされたお客様がいらっしゃいます。

これまで定期預金などにお金を置いておかれたのですが

資産運用（増やしたい）ということで、海外での

資産運用をスタートされることになりました。

『（前祝い）今日は「大安吉日」とのことだったので、 デパートでお赤飯を買って帰りました』●（前祝い）今日は「大安吉日」とのことだったので、  デパートでお赤飯を買って帰りました ♡姉妹ブログ♡「毎日開運♪」  明日は我が身です。人ごとではありませ…ameblo.mom

まだ40代とお若いこともあり、お手続きはスムーズに

進められ、本日お手続き完了のご報告をいただきました。

「初めてのことばかりで心配でしたが

分からないことがあっても、

富田さんに質問できると思うと心強かったです。

ありがとうございました。

これからもよろしくお願い致します」

こちらこそありがとうございました！

これからの資産運用が楽しみですね。

これからも末長く、よろしくお願いいたします。

またお会いできることを楽しみにしています！

＊投資判断は自己責任でお願いします💡

●私が資産運用コンサルタントをしている使命は豊かな生活を築いていただくこと  

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50代女性のための資産運用コンサルタントの富田あさみです。

今日は新たにメガネを作りに行きました。

PCやスマホをよく見るので、ブルーライト対策は必須です！

ところで最近、自分の使命について考えるきっかけがありました。

色々と突き詰めた結果、私は自分に関わってくれる人に

豊かで楽しい人生を送ってほしい

ということに気づきました。

私ができることとして、

お金を増やす方法をお伝えして、

その後、不労所得生活で

資産を減らさず、人生を楽しむために

お金を使う人生を過ごしてほしい、

と切に願っています。

もちろん楽しむための不労所得生活

だけでなくても、生活費の補填でも

良いと思います。

言いたいことは、やり方次第で

お金を作ることや、生活を豊かにする

方法はいくらでもあるということを

知ってほしいのです。

人それぞれ方法は違うかもしれませんが、

私自身がすでに実践し、資産を増やしたり、

不労所得を得ているので、お伝えできるのです。

そしてそれを知りたい人に伝えて、

一人でも多くの人に豊かな人生を

楽しんでいただく、ということが

私の使命だと考えています。

これからも一人でも多くの人に

伝えていきたいと思います。

＊投資判断は自己責任でお願いします💡