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テルママさん式まとめです
タイトル
2月分テルママさん式まとめ
投資信託
(分配金)
収入 (NISA)
ゼウス 5311円
ピクテ新興国 1518円
ワールドリート 7407円
ピクテ資源国 103円
アジアオセアニア好配当 3987円
ラサール・グローバルREIT 2986円
月桂樹 322円
フィディリティUSリート 1621円
フィディリティUSハイイールド 764円
収入(特定)
ワールドリート 2369円
合計 26388円
支出
母
ソニードル建て終身 15860円
メットドル建て終身 16857円
合計 32717円
26388円－32717円＝-6329円
予想通りワールドリートも減配
70円→50円
基準価格の下落が落ち着き
普通分配を継続してくれると
嬉しいです
が、ガクッと下がったときは
買い増しするのでそれはそれでOK
保険の支払い早く終われ〜
ドル建て保険を始めたワケ
ドル建て保険はその字のごとく
米ドル建ての保険なのですが
私が加入しているのは
ドル建て終身保険です
※リタイアメントは支払額が大きいので
加入を見送っています
子供の教育費をどうやって貯めようと
ネットで調べていると...
毎月分配型の投信とドル建て保険を
組み合わせたテルママさん式の存在を
知りました
※教育費は別途円建で積立しています
少子化の進む日本において
円だけで資産を持つことに不安を感じ
将来のインフレ・円安対策として
基軸通貨であるドルを持ちたい
そんな気持ちの共感もあり
ドル建て終身保険と投資信託を利用した
テルママさん式を始めました
コスト高の保険と毎月分配投信
好みが別れるこの方法ですが
◯年後どうなっているかが楽しみです
保険にしなくてもドルを買えば？
→外貨預金は預金保険の対象外
米国株やドル建ての投資信託を買えば
間接的にドルを保有していることに
なるのでは？
→保険だけでなく別途インデックス購入
どっちもやってみたい
保険の注意点
・保険会社の破綻で減額
・解約するとペナルティ
・積立額が変更できない
・気軽にお金が引き出せない
特徴をよく知った上で
色んな選択肢の中の一つとして
こんな保険もあるんだなと
知ってやってみたいと思いました
ちなみに保険は支払いきるのが
大前提ですが
どうしても厳しくなったときは
解約だけでなく
払い済、減額など他にも
手段が取れる場合がありますので
担当さんに相談しましょう！
定期預金や保険の利率も低い今
慌てず見極めることが大切ですね
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