証券会社・銀行に35年超勤務

歩合の営業職で最高年収5000万円を達成し

年間500名超のお客さまの投資相談に対応してる

和田おはまです

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の続きです。



初心者さんが投資の「入口」を整えるには、自分に合った投資信託を選ぶのが大事。



とはいえ、ネットや本の情報だけでは、どうやって選べばいいのかわからない…


そんなお悩みをよくお聞きします。



新NISAになってからはイーマクシススリム米国株式(S&P500)やオルカンことイーマクシススリム全世界株(オールカントリー)が人気を集めているので、とりあえず持ってる人は多いと思います。



今のところは順調に成績が上がってるので、プラスで運用できてる人が多いと思いますが、どちらも中身は株式100%なので、結構リスクは高いんですよね。




こちらは野村アセットマネジメントのホームページに載ってるんですが、年単位でみると、必ずしも「外国株式」(ブルー)が常に成績が良いわけではありません。



この表には載ってませんが、リーマンショックのときにはえげつない下がり方でした。。



投資ではよく「リスクが高い」「リスクが低い」という言い方をしますが、大きく上がる可能性があるものは、逆に大きく下がる可能性があります。



自分がどれくらいならリスクが取れるのか?をわかっておかないと、下がったときに焦ってしまったり、怖くなって売ってしまうかもしれません。



どの投資信託がリスク高めか?を簡単に調べるのにお勧めなのが、


「過去の値動きを比べてみる」


ということ。



証券会社や銀行で投資信託の販売をしてた頃には、専用のツールを使ってよくお客さんに見てもらってました。



実はこれ、ネット証券でも同じ機能があって、誰でも使うことができるんですが、個別面談でお伝えすると、


「こんな便利なものがあるんですね!」


と、結構みなさん喜んでくださることが多くて。



使い方を覚えたらいろいろ便利なので、ぜひ活用してほしい!!というおせっかいモード発動して、


【その場で実践!!投資信託の選び方セミナー】

を開催することにしました。




自分が好きなことや興味があることなら、ひとりでサクサク調べたり、試してみたりできるけど、そうじゃないことは、


「難しい理屈とか途中経過はいらないから、すぐできるやり方だけ教えてほしい〜」


ってなりますよねー



このセミナーでは、話しを聞いて終わり!ではなく、その場で実践して、


「こうやってやったらいいのかー!」


というのをぜひ体感してほしいなーと思っています。


 


日程は2025年2月24日(祝)20時〜21時にオンライン(ズーム)で開催します。



詳しくは和田おはまのメルマガで先行してご案内しますが、今回に限り武士コン応援感謝企画!ということで、メルマガからのお申込については無料で参加していただけます。


先着特典も大盤振る舞いします!



さらに、1月31日(金)までにメルマガに登録していただくと、先日登壇した武士コンのスピーチ音声も期間限定でプレゼントしちゃいます。(2月1日配信予定)






【追記】


募集開始しました。


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