「全自動で、世界レベルの資産運用」というウェルスナビを試してみました。
資産配分の決定や、金融商品の選定、発注などはロボアドバイザーを活用してすべてお任せというこのサービス。
まずはサイトから口座開設に必要な住所氏名、振込先口座などを入力し、免許証とマイナンバーの写メを送信します。
重要事項などの書面を確認し、源泉徴収あり特定口座を希望しますを選んで、待つこと約1週間。
簡易書留で口座開設のお知らせが届きます。
このあたりの流れはだいたいどこでも同じような感じなので、慣れれば簡単だと思います。
スマホで簡単に、とうたっていても、実際には郵便の受取などに日数がかかるので、思い立ったらすぐスタートできるわけではありません。
やってみよう！という気持ちになっていても、そこで間があいてしまうとちょっとテンション下がってしまうことも…。
続いての運用プラン診断では、「株価が1ヶ月で20%下落したらどうする？」などの質問に答えていきます。
ちなみに、私はこの順番でやりましたが、運用プラン診断の後に口座開設でもいいみたいです。
続いて、銀行口座を選んで、入金手続きをします。
最初にやったのが日曜日で、この銀行口座に振り込んでくださいという画面になりました。
自分でネットバンキングのサイトにアクセスするの面倒くさいなーと思いましたがが、別のタイミングではそのままネット振込手続きができました。
スマホひとつで手続きができるのは便利ですが、ちょっとでもつまづいて前に進めないと、面倒くさいからやめとこうかなーという気持ちと戦いつつ…
入金完了後、いよいよ運用が始まります。
実際にやってみてどうだったか？ということについては、【試してみました】ウェルスナビ その2に続きます。