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基本的には投資のポートフォリオは300万くらいの現金の他は株式（SP500、オールカントリーなどの投資信託）で良いと思っています。
が、資産が3000万を超えたあたりで考えるといいのが債券投資です。
株式の株価の変動は大きすぎるから怖いという人にもオススメです。
なんて偉そうに書いていますが債券投資を始めたのはつい最近なんですけどね笑
こちらの動画などを参考に購入してみました
TLTのまず1つ目の魅力としては月に一度分配金がもらえることです。
月に一度というのが非常に使い勝手が良いですし、4.4%という高い利回りも魅力です。
ただ昨日も書きましたが30%は税金が引かれてしまいますので実際いただけるのは3.15%ほどの分配金になりますが…それでも毎月大体決まった金額がいただけるのは嬉しいです。
ちなみに高配当株とどう違うか？というと高配当株は株価が上がりキャピタルゲインが得られる可能性があったり、増配により配当金が上がる可能性もあります。
一方債券は基本的には値動きはマイルドで増配もしません。じゃあなぜ債券投資をするのかというともう一つの魅力が影響してきます。
TLTの魅力二つ目は株価暴落時のリスクヘッジになることです。
これが一番持つ意味としては大きいですね。例えばリーマンショック時に株価が暴落したとき、 TLTは1.5倍になったらしいのです。
株価が大きく下がったタイミングでTLTを売って、株式を買えば株価が戻ると同時に大きな利益を得ることができます。
これは入金力があるうちは債券がなくても普通に株を買えるのですよね。
我が家は夫が仕事をやめるため新しく入金できるだけの余剰資金がなくなってしまうのです。なので債券投資は欠かせないかな。
今年のトランプショック時は大きく株価が下がりましたがすでに戻っている状態ですよね。
ですが、リーマンショック時は株価が暴落した後新しく最高値が更新されるまでに10年ほどかかったらしいです。
資産3000万ほどが1500万になってもまた3000万に戻る、そしてさらに増える可能性は高いですが資産が半減したまま不安な気持ちで毎日を生きていきたくないですよね。
そんなときに債券があれば資産の減少を防ぎ、買い増しもできるということです。
これが今年のSP500のチャートですが1月後半から4/7にかけて大きく下落しました。
一方こちらが TLTの同じくらいの期間のチャートです。
ちょっとわかりづらいのですが1月後半あたりから上がり、4/4が高くなっています。
ただ長い目で見ると下がり基調なので例えば2024年10月に買っていた場合含み損のまま売却して株式を買うことになるけど…
ただSP500が阿鼻叫喚レベルで下がっているなか株価を上げてくれる資産があるだけで心強そうではありますよね！
トランプショック時に債券価格がいまいち上がっていないのは米国事態への信頼が揺らいだ故の暴落だったからではないかな。
前も書きましたがTLTは歴史的に安値水準
金利が下がれば債券価格は上がることから考えたら利下げ局面の現在は株価上がっていく…はず
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