●　旧NISA、まだ、そのままにしていませんか？＾＾

５０代からの
お金と人生の悩みを同時に整える
ＦＰ・算命学カウンセラーの木村久美です。

今夜は、コンシェルジュルームで、レッスンです。

大人気の、算命学講座です＾＾

その前に、現在、個別相談を受講されている方の、運用整理をしているところです。

旧NISAで運用中の方からの、ご相談もあります。

２０２３年までにNISAで運用されている場合、つみたてNISA、一般NISAが選べました。

とくに気をつけたいのが、一般NISAです。

非課税期間が、５年しかありません。



２０２２年に運用されていた分は、今年で非課税期間が終わります。

「じゃあ、その分を、成長投資枠に買い直せばいいね」

ご相談を依頼される方は、そんな単純なものではないことを察知しているのです。

たとえば、


これらの考えによって、お持ちの資産全体の運用を、ごっそり見直すこともあります。



では、つみたてNISAは、どうなのか？

非課税期間が、２０年あります。

新NISAと別に非課税枠が使えますから、「このまま放置しておけばいい」という考え方もあります。

が！

新NISAの枠が、まだ余っている。という場合です。


という方が、一定数いらっしゃいます。

私も、そのお考えに賛成です＾＾

旧NISAから新NISAに買い直しをすることで、管理画面でみたときに、スッキリする利点もありますし＾＾



長く運用をされている場合は、適宜「お金の整理整頓」も必要だったりします。

これは、ネットや本をみても、答えはないでしょう。

それだけ、運用というのは、個性が出るところなのです＾＾

そのお手伝いは、こちらで対応しています。