特定口座で運用している 投資信託はどうしたらいいの？
はい。
この言葉をそのままFPさんに
投げ掛けました
そのままよっこらしょと移動できたら
いいのですが、それはできません
一旦売却して手元に戻してから
新たに新NISAで買付けになります。
私は2021年11月から毎月5万円を
特定口座で積立投資してきました。
全て投資信託で基本アセットは
・国内株式→10%
・先進国株式→30%
・新興国株式→20%
・国内債券→10%
・先進国債券→30%
運用商品は全てeMAXIS Slimシリーズ
運用商品は特にこだわりなく
iDeCoで運用しているのと全く同じ
ものを選びました。
資金源は私の独身時代の預金
毎月5万円×19ヵ月＝95万円
FPさんと相談して面談日に売却申込を
完了しました。
理由は新NISA開始まで約7ヵ月
プラスを目指すのは厳しい状況なので
マイナスが出ていないタイミングで売却
をして、積立設定も一旦ストップ
全て売却が完了して買付け余力として
プールできた金額
978,060円
損益通算できるので
なんとかマイナスにならずに
手元に戻すことができました
しかし、積立投資分以外の
スポット購入分はほぼマイナス
ただ、こちらは
・娘の教育費
・妻名義保険解約返戻金を利用した
未来の投資資金に使うまでの投資
急いでいないので様子見で考えます！
娘の教育費について
我が家は
・現金
・夫婦名義の終身保険
・投資
を柱にしています。
現金と保険で約1000万円は確保予定
なので、投資分はゆっくり考える猶予が
あるので、焦らずじっくり考えます
ジュニアNISAはやっていません。
FPさんに相談した時に
現金と保険での準備額を確認して
特定口座でスポット購入して
目標金額を達成したら売却
を繰り返すのが良いとなりました。
新NISAの投資枠がかなり広がるので
じっくり考えますが
無理をせずに当初予定していた
投資スタイルから大幅に崩れない
ようにしたいと思っています。
投資は余裕資金で！が鉄則です！
後半、なんか脱線しましたが、、、
新NISAへの準備
少しずつ進めていきます
↑昨年夏時点の投資状況をまとめた記事
こちらの過去記事にも書きましたが
投資はやらなければいけないこと
ではなくて、やる方がいいと感じる
方がやればいいと個人的には思っています。
気持ちが向かいないものを無理矢理
する必要はないと。
投資に限らず自ら納得して
やることがとても大切だと思います
本日もありがとうございました