先日、【その場で実践！！投資信託の選び方セミナー】を開催しました。
おかげさまでアーカイブ視聴希望の方を含め27名の方にお申込をいただき、うち15名の方にリアルタイムで参加していただきました。
その特典として個別質問会を実施したり、その前にもセミナーの後に面談をさせていただいたので、ほぼ初めましての方とお話しする機会が最近よくあるんですが…
「iDeCoってやった方がいいですか？」
「オルカンを積み立てた方がいいですか？」
「◯万円積み立てしようと思うんですけど、どう思いますか？」
という感じで聞かれることがよくあります。
例えば
「iDeCoとNISAってどう違うんですか？」
という質問には一般論としてお答えできても、
「私はiDeCoとNISA、どっちをやった方がいいですか？」
となると、その人の背景がわからないと、適切な答えを即答することはできません。
そういうときは、
・資産の状況は？
・投資の経験は？
・投資のスタンスは？
といったようなことをお聞きすることになるんですが、これって金融機関で商品を購入するときも、最初にヒアリングされる内容なんですよね。
「できるだけリスクをとって早く増やしたいのか？ 」
「ストレスなく、ゆっくりじっくり増えたらいいのか？」
というスタンスが違えば、投資のやり方も大きく変わるので、それがわからないと一言で答えるのは難しいです。
これは投資に限った話ではなく、
「スタエフとアメブロ、どっちをやった方がいいですか？」
「ブログは毎日更新した方がいいですか？」
といった質問でもおんなじで。
・その人が今どんな状況なのか？
・過去の経験はどうなのか？
・どんな目的でやりたいのか？
こうした要素によっても答えが変わってくるんですよね。
逆に言えば、 何か質問したときに、自分の状況を全く聞かずに、
「あなたはこうした方がいいですよ！」
と即答されたとしたら、、
すでに関係性のある人ならいいですが、そうじゃない場合は、あまり信用しない方がいいのかもしれません。
先日、
「NISA始めてみたものの、いつ売ればいいですか？ 」
というテーマで、まゆかさんとスタエフで公開コンサルをさせていただきました。
こちらの素敵なサムネイルは、敏腕オンライン秘書のおやきさんに作っていただいたフォーマットを、まゆかさんに編集していただきましたー
シゴデキまゆかさんは、数年前にFPさんに相談して投資を始めていらっしゃったんですが、「売り時」がわからないとのことでした。
今回は30分という短い時間でしたが、
「まゆかさんの場合」をヒアリングしながらお話しさせていただいたので、
「私の場合はどうかな？」
というのを考えながら聴いていただけると嬉しいです。
ちなみに、まゆかさんは旧NISAで非課税期限がくるものを持ってることがわかったので、その分は売却されるそうです。
よかったらこちらの記事も参考にしてくださいねー
↓↓
まゆかさん、リアルタイムで聞いてくださったみなさま、どうもありがとうございました
お昼休みに職場を抜けて外でやったので、車の音とか入ってますが
タイムスタンプを付けましたので、気になるところだけでもどうぞ！
